撰文： Aiying 艾盈

最近，币圈的各大群里都炸开了锅，讨论声此起彼伏。大家茶余饭后聊得最多的，就是关于 2024 年 8 月 20 日即将实施的新规——《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》。几乎所有人都在关注这个问题：这次的司法解释到底意味着什么？会不会对我们的交易造成影响？特别是那些经常使用 OTC（场外交易）的朋友们，更是议论纷纷。毕竟币圈的交易方式复杂多样，尤其是 OTC 交易——大家习惯用这个方法来绕开传统的金融渠道，进行虚拟货币的买卖，甚至跨境转移资金。然而，这次新规的发布，却让人们对原本熟悉的操作方式产生了前所未有的警惕感。

微信群和 Telegram 群里，很多老玩家开始转发各类解读，甚至有些人发出了警告：「现在卖 U 要小心了，钱不好赚，别把自己搭进去！」这样的言论不禁让人担忧：以前我们随意出入币圈的自由交易时代，是否要因为这次的司法解释而发生改变？会不会因此带来更多法律风险？尤其是一些刚刚入行的人，对于这些繁琐的法律条文和复杂的交易行为之间的关联，显得更为困惑和不安。

这一次的司法解释到底有多大影响？虚拟货币的持有和交易是不是从此变得高危了？Aiying 艾盈团队也跟各大律所做了交流，许多人迫切想知道答案。具体的法案内容我就不放出来了，文章底部放链接大家自己去看吧，我只做总结。我们不妨先从大家最关心的几个关键问题入手：

一、虚拟资产交易与洗钱的界限

这次新规的重点。你可以把它想象成法律给我们画出了一条「红线」。平时，我们在这条红线外做自己的虚拟货币交易，完全没问题。问题在于，一旦你越过这条红线，用虚拟货币去隐藏非法所得的来源，比如从诈骗、毒品交易中来的钱，那么你就踩到了法律的底线。

简单来说，虚拟资产就像一把刀，刀本身没问题——你用它切菜是合法的，但如果用它犯罪，那刀就成了违法工具。虚拟货币也是这样：正常买卖不违法，但如果你用它来掩饰、转移「见不得光」的钱，问题就来了。

新规的关键就在这里：它并不是打击虚拟货币交易本身，而是针对那些利用虚拟资产来洗钱、掩盖犯罪所得的行为。所以，只要你做的是合法交易，资金来源和用途都清楚，你就不用担心。

简单说，法律红线就是：虚拟资产交易可以继续，但要小心别卷入非法资金的流动。守住这条红线，你就没事。

二、对个人和机构而言如何避免被「借刀杀人」